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陆家嘴国泰人寿四川分公司2019年三季度合规测试
感谢您能抽出几分钟时间来参加本次答题,现在我们就马上开始吧!
Q1:姓名:
    ____________
Q2:部门:
    ____________
Q3:下列关于全面风险管理的描述中,错误的是( )
从公司董事会、管理层到全体员工都要参与
保险公司的管理工作可以忽略公司风险偏好范围
在战略制定和日常运营中,应当识别潜在风险并评估风险发生的可能性及其影响程度
相关人员应当根据经营情况重点监控对公司经营有重要影响的风险
Q4:《保险公司风险管理的目标是( )
完全消除风险
避免不必要的风险,防止不必要的损失
将风险控制在可接受的的范围内
B和C都正确
A、B和C都正确
Q5:四川银行保险业机构案件(风险)专项治理工作“扫雷攻坚”阶段,的重点工作是( )
持续全面排查农险、车险、信用保证保险等重点险种
理赔给付和承保收费等重点环节
全面排查从业人员行为管理、印章管理、柜面操作、营业场地管理,以及新产品、新业态等
A、B和C都正确
Q6:2019年4月,银保监会制定了2019年保险中介市场乱象整治工作方案包含的重点任务为( )
压实保险公司对各类中介渠道的管控责任
认真排查保险中介机构业务合规性
强化整治与保险机构合作的第三方网络平台的保险业务
A、B和C都正确
Q7:《反洗钱法》的适用范围。( )
在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构
在中华人民共和国境内设立的金融机构及其在境外设立的分支机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构
在中华人民共和国境内设立的金融机构
在中华人民共和国境内设立的金融机构及其在境外设立的分支机构
Q8:金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,在与客户的业务存续期间,应当采取( )客户身份识别措施
一次性的
间隔的
持续的
定期的
Q9:客户先前提交身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,有权( )
继续为客户办理业务
中止为客户办理业务
有权更新资料
有权上报交易
Q10:下列主体中,何者不能成为人身保险的被保险人?( )
完全民事行为能力的自然人
13岁的限制民事行为能力人
4岁的无民事行为能力人
具有完全民事行为能力的法人
Q11:保险合同应当包括下列哪些事项。( )①保险标的;②保险责任和责任免除;③保险期间和保险责任开始时间;④保险金额
②③④
①②③④
①③④
①②④
Q12:订立保险合同,保险人就保险标的或者被保险人的有关情况提出询问的,投保人应当履行( )义务
如实告知
部分告知
重要事实告知
完全告知
Q13:以下不符合高级管理人员行为准则的是( )
以公司需求和利益为导向
尊重员工民主管理权利
严格自律,发挥表率作用
提高发展质量、竞争能力和服务水平
Q14:下列符合保险销售人员行为准则要求的是( )①遵守法律法规、规章制度②所有客户都推荐相同的保险产品③以客户易懂的方式提供保险产品的信息,不进行任何形式的误导④主动提示保险产品可能涉及的风险,不得有意规避⑤未不会写字的客户提供代签名服务
①②③
①②④
①③④
①②③④
Q15:保险公司应当确保合规管理部门和合规岗位的( )
兼容性
合并性
独立性
依赖性
Q16:以下不符合《可回溯管理暂行办法》的是( )
开展电话销售业务,应将电话通话过程全程录音并备份存档,不得规避电话销售系统向投保人销售保险产品
开展互联网保险业务,依照中国保监会互联网保险业务监管的有关规定开展可回溯管理
通过保险兼业代理机构销售保险期间超过一年的人身保险产品,包括利用保险兼业代理机构营业场所内自助终端等设备进行销售,无需取得投保人同意,便可对销售过程关键环节进行现场同步录音录像
取得投保人同意后,对销售过程关键环节以现场同步录音录像,通过保险兼业代理机构以外的其他销售渠道,销售投资连结保险产品,或向60周岁(含)以上年龄的投保人销售保险期间超过一年的人身保险产品
Q17:《反保险欺诈指引》规定,保险机构应当履行以下哪些职责?( )①建立健全欺诈风险管理制度和机制②规范操作流程③妥善处置欺诈风险④履行报告义务⑤指导保险机构和行业组织防范和应对欺诈风险
①②③④⑤
①②③④
①②③⑤
①②③
Q18:为贯彻落实党的十九大精神、全国金融工作会议和中央经济工作会议精神,中国保监会决定组织开展“治乱打非”专项行动,全称是( )
治理行业乱象 打击非法集资
治理行业乱象 打击非法经营
治理销售乱象 打击非法集资
治理销售乱象 打击非法经营
Q19:根据中国保监会《“治乱打非”通知》要求,各公司和保险中介机构要坚持以“( )”为导向
发现问题、揭示风险
抓早抓小、严查快处
分类施策,对症下药
标本兼治,惩防并举
Q20:“ 销售乱象”的整治重点包括以下( )。①将保险产品混同为银行存款或理财产品进行销售、“存单变保单”②将保险产品与存款、国债、基金、信托等进行片面比较或承诺、夸大收益等问题③通过各种名义和形式给予或承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保费回扣或其他利益等问题④通过短信、微信、朋友圈等制造传播虚假信息进行销售误导,通过歪曲监管政策、炒作产品停售等方式进行产品促销⑤销售未经相关金融监管部门审批的非保险金融产品等违法违规问题
①②③④⑤
①②③④
①③④⑤
①②③⑤
Q21:公司《案件问责制度》所称案件包括以下内容( )。①司法案件 ②重大行政处罚案件 ③重大违规案件
①②
①③
②③
①②③
Q22:《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于( )
法律
行政法规
规章
规范性文件
项目设置
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